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Fraudes por correo electrónico: Fraude de transferencia de fondo

Marzo 2015

Fraudes

El"scam " es una práctica fraudulenta de origen africano que consiste en obtener fondos de los usuarios de Internet por coerción al tentarlos con una suma de dinero prometiéndoles una parte. Su uso se originó en Nigeria y se le dio el nombre de "419" en referencia al artículo del Código Penal nigeriano que castiga este tipo de práctica.

El método del fraude es clásico: usted recibe un correo electrónico del único descendiente de un africano rico que falleció recientemente. Esta persona ha depositado varios millones de dólares en una empresa de seguridad financiera y la persona que lo contacta necesita que un asociado extranjero le ayude a transferir los fondos. Además, está dispuesto a pagarle un porcentaje nada despreciable si usted proporciona una cuenta donde transferir los fondos.

Al responder a un mensaje de fraude, el usuario de Internet se ve atrapado en un círculo vicioso que puede costarle cientos de dólares o hasta su vida si cae en la trampa.

Por lo general, existen dos situaciones posibles:

  • El intercambio con el delincuente se hace virtualmente, en cuyo caso éste enviará a la víctima algunos "documentos oficiales" para ganarse su confianza y le solicitará un anticipo de los fondos para los honorarios del abogado, impuestos de aduana, tarifas bancarias, etc.
  • O bien, presionado por el delincuente cibernético, la víctima acepta viajar a su país y llevar efectivo, en cuyo caso tendrá que gastar dinero en la estancia, en tarifas bancarias, en sobornos a empresarios y así sucesivamente.
    En el mejor de los casos, la víctima regresa a su hogar habiendo perdido una cantidad de dinero considerable y, en el peor de los casos, nadie lo vuelve a ver.

Algunos ejemplos

Tema: Ayuda
GEORGES TRAORE ABIDJAN,CÔTE D'IVOIRE. WEST AFRICA. Hola, Disculpe esta intromisión que le debe resultar extraña al principio dado que no nos conocemos. Si usted acepta, me gustaría explicarle mi situación y ofrecerle algo que podría ser conveniente para usted. Me llamo George Traore, tengo 22 años de edad y soy el único hijo de mi padre, el honorable Richard Anderson Traore quien fue un hombre muy rico, comerciante de café y cacao en Abidjan, la capital de la economía de Costa de Marfil. Hace poco, sus socios lo envenenaron. Después de la muerte de mi madre, en octubre de 2000, mi padre se hizo cargo de mí. El 24 de diciembre de 2003, mi padre falleció en una clínica privada (Lamadone) en Abidjan. Antes de morir, me contó en secreto que había depositado un total de ($8.500.000) ocho millones quinientos mil dólares estadounidenses en una empresa de seguridad financiera a mi nombre, como su único heredero. Además, me dijo que fue a causa de su riqueza que sus asociados lo envenenaron. Mi padre me recomendó que encuentre un socio extranjero honesto que me ayude a salvar mi vida y a sobrevivir. - Cambio de beneficiario; - Sea mi guardián; - Proporcione una cuenta para transferir los fondos; - Ayude a reunirme con él en su país; - Invierta en un sector rentable. Asimismo, le daré un 25% y un 5% se usará para los gastos correspondientes. Le agradecería que me diera su consejo sensato, el cual me beneficiará. P.D.: Le sugiero que trate este asunto con sutileza y confidencialidad debido a la degradante situación sociopolítica en la que estamos viviendo actualmente. ¡Dios lo bendiga! GEORGES TRAORE
Tema: AVISO DE APROBACIÓN
OFICINA DEL DEPARTAMENTO DE TRANSFERENCIAS INTERNACIONALES PARA: SR. H. HERMANN DE: DEPARTAMENTO DE OPERACIONES INTERNACIONALES ACUSAMOS RECIBO DE SU MENSAJE. DE HECHO, LOS HIJOS DE KONE NOS HAN INDICADO TRANSFERIR LA SUMA DE $4 MILLONES A FAVOR SUYO. LE CONFIRMAMOS QUE ESOS FONDOS FUERON DEPOSITARON EN NUESTRO BANCO POR EL SEÑOR KEVIN KONE QUIEN, AL MOMENTO DE DEPOSITAR EL DINERO, NOMBRÓ A SU HIJA, ANGELA KONE, COMO BENEFICIARIA. A TAL EFECTO, LA JUNTA DE DIRECTORES DEL DEPARTAMENTO DE TRANSFERENCIAS INTERNACIONALES DEL BANCO COOPEC SE TOMA LA LIBERTAD DE CONFIRMAR EL PROCESO DE APROBACIÓN DE ESTOS FONDOS A SU FAVOR. PARA LEGALIZAR LA TRANSFERENCIA, EL BANCO LE SOLICITA UNOS DOCUMENTOS LEGALES DE LA CORTE DE JUSTICIA EN ABIDJAN FIRMADOS POR EL PRESIDENTE DE LA CORTE DE JUSTICIA. TENGA EN CUENTA QUE COMO ELLA NO ES LA FIRMANTE ORIGINAL DE LOS FONDOS DEPOSITADOS SINO SU FALLECIDO PADRE, EL BANCO LE PIDE A ELLA QUE PRESENTE LOS DOCUMENTOS LEGALES ENUMERADOS A CONTINUACIÓN, SOLICITADOS POR LA CORTE DE JUSTICIA, PARA QUE PODAMOS SEGUIR INSTRUCCIONES Y PODER FACILITAR LA TRANSFERENCIA DE ESTOS FONDOS A SU CUENTA BANCARIA. LOS DOCUMENTOS SON LOS SIGUIENTES: 1) UNA ORDEN JUDICIAL. 2) UN CERTIFICADO DE AUTORIZACIÓN DE LA CORTE DE JUSTICIA. 3) UN CERTIFICADO DEL ORIGEN DE LOS FONDOS. UNA VEZ QUE HAYAMOS RECIBIDO ESTOS DOCUMENTOS LA TRANSFERENCIA SERÁ AUTOMÁTICA. LUEGO DE SU RECONFIRMACIÓN, ACTUALIZAREMOS EL AVISO DE TRANSFERENCIA A TRAVÉS DE NUESTRA CUENTA EN NUESTRO BANCO CORRESPONDIENTE PARA TRANSFERIR LOS FONDOS A SU CUENTA. SI NECESITA MÁS INFORMACIÓN, COMUNÍQUESE CONMIGO AL (225) 05 20 91 56 O POR CORREO ELECTRÓNICO. AYÚDENOS A BRINDARLE UN MEJOR SERVICIO. SALUDOS CORDIALES.

Cómo protegerse de los fraudes

Si alguien le ofrece ayudarle a ganar una cuantía considerable de dinero a través de Internet de manera fácil, definitivamente lo están estafando. Como siempre, la mejor solución es eliminar el mensaje. No tiene sentido que trate de combatir a estos delincuentes usted mismo, existen servicios competentes en varios países que ya se están ocupando de estos asuntos.

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